「ただし、毎年同じように戻るわけではありません。
今年は1万円ほど、去年と一昨年は3万円ほどと差があります。
控除の内容によって変わるので、“必ず戻る”とは言えません。」
確定申告の時期は終わってしまったが、忘れないうちに記しておこうと思う。
年金生活者は申告しなくていいと思っていた
正直に言うと、最初は「年金生活者は確定申告しなくていい」と思っていた。
実際、そういう話もよく聞くし、制度的にも「申告不要」と言われるケースもある。
だから自分も、やらなくていいものだと思っていた。
面倒くさそうだし、どうせ大した金額じゃないだろうと。
でも実際は、毎年申告している
今は毎年、確定申告をしている。
理由はシンプルで、やってみたらお金が戻ってきたからだ。
ここ数年の実感としては、
- 今年：1万円ほど
- 去年・一昨年：3万円ほど
という感じで、年によって差はあるが、確実に戻ってきた。
なぜ金額に差が出たのか
あとから気づいたが、金額の差には理由があった。
去年と一昨年は、家族の国民年金を多く支払っていた。
その分、社会保険料控除が増えて、戻る金額も大きくなったようだ。
逆に今年はその負担が少なく、戻りも1万円程度に落ち着いた。
つまり、
👉 控除に入るものが多いほど、戻る金額も変わる
ということになる。
医療費控除は10万円以上だけじゃなかった
医療費控除というと、「10万円以上かからないと対象にならない」と思っていた。
自分もそう思っていたが、実際に確認してみると少し違っていた。
👉 所得がそれほど多くない場合は、「所得の5％」を超えていれば対象になることがある
つまり、必ずしも10万円が基準ではない。
実際、自分の場合も10万円には届いていなかったが、対象として計算に入れてもらえた。
このあたりは自分で判断するのが難しいので、
👉 「少ないからダメだろう」と決めつけず、とりあえず出してみる
これでいいと思う。
「申告しなくていい」と「やらなくていい」は違う
制度として「申告しなくていい」場合があるのは事実だと思う。
でも、
👉 申告しなくてもいい ＝ やらない方がいい
ではない。
やらなければ0円、
やれば1万円〜3万円戻る可能性がある。
この差は、思っているより大きい。
正直、全部わかっているわけではない
ここは正直に書いておく。
税金の仕組みを全部理解しているわけではない。
医療費も結局は領収書を集めて、自分でまとめ直す必要がある。
e-Taxも便利そうだが、間違えたらどうなるのか不安もある。
それでも、
👉 「やってみれば何とかなる」
というのが今の実感だ。
わからなければ、そのまま出せばいい
やり方は意外とシンプルだった。
領収書をまとめて、ざっくり計算しておく。
申告の時期になると、役場に申請用紙が用意されている。
わかるところだけ書いて、わからないところはそのままでいい。
その状態で持っていけば、ひとつひとつ教えてもらえる。
判断するのは自分ではなく、役所側だ。
👉 だから、出すだけ出せばいい
役所の対応についてはいろいろな話を聞くが、自分のところは嫌な顔ひとつせず、とても親切だった。
正直、そこまで心配する必要はないと感じている。
来年は医療費控除が大きくなる予定
ちなみに来年は、インプラント治療で医療費が30万円近くになる予定だ。
この場合、どれくらい戻るのか。
実際に申告してどうなるのかは、また来年あらためて書こうと思っている。
結論：年金生活者でも申告した方がいいケースはある
まとめると、
👉 年金生活者でも、確定申告した方がいいケースはある
制度として不要でも、やれば戻る可能性がある。
そして、思っているほど難しくはない。
自分はこれからも、毎年申告していこうと思っている。
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